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新聞01

MoneyDJ新聞 2022-12-13 08:01:01 記者 李彥瑾 報導由於投資人靜待聯準會(Fed)12月會議結果，以及定於本週發佈的11月消費者物價指數(CPI)數據，美國公債殖利率12月12日走揚，10年期公債殖利率升破3.6%。 MarketWatch報價顯示，紐約債市12日尾盤時，對Fed利率政策較為敏感的美國2年期公債殖利率上漲7.3個基點至4.401%；10年期公債殖利率上漲4.4個基點至3.611%。 根據道瓊市場數據(Dow Jones Market Data)，2年期及10年期公債殖利率已連續3個交易日上漲，分別創下11月29日、11月30日以來新高。 30年期公債殖利率上漲2.5個基點至3.575%。(註：公債價格與殖利率呈現反向走勢。) 美國11月CPI和Fed貨幣政策分別將於13日、14日出爐，因此投資人暫時處於觀望態度。經濟學家預測，11月CPI年增率將從10月的7.7%降至7.3%，較6月的40年高點9.1%進一步回落，後續若能保持下降趨勢，可望促使Fed放寬緊縮政策基調。 根據芝加哥商業交易所(CME)的FedWatch工具，聯邦基金期貨投資人預測，Fed在12月會議升息2碼(50個基點)的機率為74.7%，使聯邦基金利率目標區間來到4.25%-4.5%，並在明年3月前把利率目標至少提高到4.75%-5%。 歐洲央行、英國央行和瑞士央行也將在15日開會討論最新利率及貨幣政策。市場普遍預計，歐洲央行和英國央行本次將分別升息2碼。 (圖片來源：美國財政部Facebook) ＊編者按：本文僅供參考之用，並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力，自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與《精實財經媒體》、編者及作者無涉。

新聞02

MoneyDJ新聞 2022-11-02 11:35:44 記者 郭妍希 報導賓州大學華頓商學院(Wharton School)知名財經教授Jeremy Siegel (見圖)相信，未來兩年美國股市有機會上漲30%，而倘若聯準會(Fed)再不趕快降息、房價可能從高點拉回15%。 Business Insider 1日報導，Siegel本週在podcast節目《Masters in Business》預測，「兩年後美股有望較當前上升20~30%。」「股市已經相當低估，現在買進股票的人，再過幾年應會非常開心。」 標準普爾500指數11月1日收在3,856.10點、年初迄今重挫19.09%，那斯達克指數1日則收在10,890.85點、年初迄今重挫30.39%。Siegel的預測暗示，標普500有望於2024年首度突破5,000點大關，那指或許能重返14,000點。 對於房地產，Siegel則悲觀許多，預測偏高的利率將壓抑需求、增加房貸成本。他說，「光是在2023年把利率維持不變，就可能引發戰後第二糟的房市崩潰困境。」「我認為，房價恐怕會從高點拉回10~15%。」 Siegel並說，Fed關注像是租金上漲等落後指標來評斷通膨是否趨緩，讓他震驚到啞口無言(flabbergasted)。他表示，Fed並未對美元強勢上漲、貨幣供給量下滑給予足夠關注，這兩大因素都指向日益趨緩的經濟成長及逐漸消失的流動性。 聚焦消費者指標恐延遲Fed政策轉彎時機 Fed 11月普遍預料會再次升息三碼，直到12月才可能將升息幅度縮減至兩碼。經濟學家相信，Fed恐怕會升息過頭，導致全球經濟陷入衰退。 路透社10月28日報導，HonTe Investments投資長Alex Gurevich指出，Fed聚焦消費者趨動的經濟指標，很可能會延遲他們轉向較鴿派立場的時機，若經濟跟著衰退、勢必會讓Fed頭痛不已。他說，若觀察股票與資產價格，Fed早就該轉趨寬鬆。 ICG投資及經濟研究部主管Nick Brooks表示，最大風險是Fed過度升息，因為較高的利率一般得花上好一段時間才會對通膨發揮效用，本波循環花的時間可能更久，因為疫情對經濟的干擾仍未明。 (圖片來源：截自CNBC官方影片) ＊編者按：本文僅供參考之用，並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述 或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力，自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與《精實財經媒體》、編者及作者無涉。

新聞03

2/2 2/2 作為匯豐控股（00005.HK）的大股東之一，中國平安（02318.HK，601318.SH）一直呼籲匯控剝離亞洲業務以及削減成本，以提高匯控的可分派股息能力和估值。 這是因為新興市場（例如亞洲業務）資產能夠獲得資本市場更高的估值，而成熟市場的金融上市資產通常估值偏低。 匯控業務遍佈全球，但是近年專注於增長迅速的亞洲市場，並沒有為其帶來顯著的收益增長，這是因為該跨國銀行已發達市場欠佳的盈利表現拖累了整體的增長步伐。 對於主要股東的呼籲，匯控的回應是不適宜單獨分拆業務，否則會破壞它們的國際網絡效應。不過面對業績壓力以及資本市場給予的估值壓力，匯控還是接連精簡業務來提高運營效率和資產效率。 在截至2022年9月30日止的第3財季業績中，匯豐在提及出售法國零售銀行業務並為此確認24億美元減值時，亦表示正探討出售在加拿大匯豐銀行全數股權的可能性。 所以，當該銀行集團於2022年11月29日宣佈以135億加元（相當於101億美元）現金代價出售加拿大業務予加拿大皇家銀行時，一點也不讓人意外。 出售加拿大業務將可獲57億美元稅前利潤 與出售法國業務確認24億美元減值不一樣，匯控若出售加拿大業務或可產生57億美元的稅前利潤，預計交易於2023年底完成。 加上同樣預計於2023年完成的法國業務出售減值，意味著匯控於2023年或因出售這兩筆資產，可確認約33億美元的稅前利潤。這相當於其2022年9月30日止12個月經調整稅前利潤208.01億美元的15.86%。 不過更大的意義在於資產結構的優化和經營效率的提升，匯豐集團行政總裁祈耀年在出售公告中就表示，完成這項交易將會釋放額外資本，以投資其核心業務增長，以及回饋股東。 匯控的目標是自2023年起平均有形股本回報至少達到12%（不考慮該項交易的利潤），以及在2023年和2024年維持派息比率50%（不考慮該項交易的利潤），與這次交易有關的分派預計將在2024年初以後進行。 截至2022年9月30日止的12個月，匯控的經調整收入為511.89億美元，經調整稅前利潤為208.01億美元，經調整稅前利潤率為40.64%。 其中北美市場的經調整收入為61.91億美元，相當於總額的12.09%，經調整稅前利潤為18.65億美元，佔總額的8.97%。北美市場中，美國的貢獻佔了大部分。 財華社留意到，美國業務截至2022年9月30日止12個月的經調整稅前利潤率只有21.94%，低於北美整體平均水平30.12%，也低於匯控整體經調整稅前利潤率40.64%。扣減美國業務之後的北美地區（扣除美國）經調整稅前利潤率或為45.47%，優於北美整體表現。 以此推斷，作為除美國以外的主要北美市場，加拿大的盈利能力應不俗，出售加拿大業務後，匯控的北美業務表現或受到影響。 變賣資產背後：聚焦新興市場 匯控出售歐美資產的主要原因是要聚攏資源發展更具潛力的新興市場，包括增長動力強勁的粵港澳大灣區。 截至2022年9月30日止的12個月，亞洲區佔了匯控利潤的一半以上：其亞洲業務的經調整收入為255.52億美元，佔匯控總收入的49.92%；經調整稅前利潤為119.38億美元，佔總額的57.39%。 亞洲區中，香港是最大的市場，但是相對來說，内地業務的盈利能力更為理想，主要因為匯控所投資的交通銀行（03328.HK，601328.SH）等内地資產實現理想的回報，而這些投資按權益法入賬，所以内地業務的收入貢獻雖然不多，僅佔匯控經調整收入的7.81%，但經調整稅前利潤卻佔到了15.93%。 隨著粵港澳大灣區的發展綱要得到落實，以及進一步開放的實現，該區將成為外資金融機構的重要拓展市場，因為這里擁有成熟的產業配套，龐大高淨值投資者的理財需求，以及各種發展機遇，是匯控落實輕資產經營戰略的重要發展市場。 不過，從匯控的風險加權資產分佈來看，即使不斷減持增長較緩慢市場的資產，歐洲仍佔了匯控逾四分之一的比重，見下圖，其中英國業務佔了歐洲業務的大約43%。從截至2022年9月30日止的12個月業績來看，歐洲、美國及拉美市場是其盈利表現最低的市場，經調整稅前利潤率分别為22.47%、21.94%和22.62%。 誠然，美聯儲加息有望帶動匯控的利息業務收入增長及盈利表現，但是對利率周期的依賴也反映了其經營模式的脆弱性，也是其估值偏低的主要原因之一，更何況其利息業務表現還要落後於其他國際同行。 見下表，匯控2022年9月財季的利息業務收入在下列幾個國際同行中佔比最高，反映其對利率更為敏感，但是在美聯儲加息最猛的第3季，其淨利息收入增長並未見得優於同行。 在接下來的幾個季度，或許匯控會因為美聯儲的加息而在利息業務收入方面實現理想的增長，但是決定其未來發展的仍將是它的資產優化舉措，以及新興市場佈局是否得宜。 從目前的狀況來看，歐美等資產的佔比仍較高，盈利能力也未見質的提升，離平安的期望或許還有一定的距離。

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